ย้อนรอย! นัตตี้ จากเน็ตไอดอลชื่อดังสู่การถูกกล่าวหาโกงเทรน 1000 ล้าน

ย้อนรอยสู่จุดเริ่มต้น นัตตี้ จากเน็ตไอดอลชื่อดังสู่การถูกกล่าวหาโกงเทรนพันล้าน

อ่านเรื่องอื่นๆ  ไฟไหม้ผับชลบุรี

นัตตี้ จากเน็ตไอดอลชื่อดังสู่การถูกกล่าวหาโกงเทรนพันล้าน

ด่วน! เล่นเกมรับรางวัลฟรี

การฉ้อโกงและการหลอกลวงทั่วไป ตัวอย่างกรณีนัตตี้

การฉ้อโกงและการหลอกลวงทั่วไปที่ต้องระวัง
กลโกงที่มีแนวโน้มว่าจะได้ผลคือการหลอกลวงที่ผู้ฉ้อฉลกลับมาใช้ซ้ำแล้วซ้ำเล่า นั่นหมายความว่า หากคุณต้องการป้องกันตัวเอง คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการตระหนักถึงประเภทของการฉ้อโกงที่คุณน่าจะประสบมากที่สุด การหลอกลวงส่วนใหญ่มีสัญญาณเตือนทั่วไปที่สังเกตได้ง่าย ระวังพวกเขาและหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อ
การฉ้อโกงเกี่ยวกับความสัมพันธ์
การฉ้อโกงด้านความสัมพันธ์มุ่งเป้าไปที่กลุ่มต่างๆ เช่น ชมรมโซเชียลและชุมชนกลุ่มชาติพันธุ์หรือศาสนา นักต้มตุ๋นเล่นตามสัญชาตญาณของเราที่จะไว้วางใจผู้ที่เป็นเหมือนเรา ในบางกรณี นักต้มตุ๋นอาจเป็นสมาชิกของกลุ่มที่เป็นที่ยอมรับ ในกรณีอื่นๆ พวกเขาอาจสร้างความสัมพันธ์กับสมาชิกที่มีอิทธิพลของกลุ่มเพื่อให้ได้รับการยอมรับ จากนั้นใช้สถานะ “ที่น่าเชื่อถือ” เพื่อล่อเหยื่อรายใหม่

กลโกงตัวเลือกไบนารี
นักต้มตุ๋นที่ปลอมตัวเป็น “ผู้ค้า” จะวางโฆษณาออนไลน์โดยนำคุณไปยังเว็บไซต์ที่ออกแบบมาอย่างดีซึ่งดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขาจะหลอกล่อคุณด้วยเงินฟรีหรือโบนัสเพื่อเปิดบัญชี พวกเขาจะขอเงินจากคุณด้วยบัตรเครดิต บัตรเติมเงิน หรือการโอนเงิน—พร้อมคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนที่ง่ายและน่าประทับใจ ในความเป็นจริง มันมักจะถูกประดิษฐ์ขึ้นทั้งหมด หากคุณพยายามถอนเงินจากหรือปิดบัญชีของคุณ “ผู้ค้า” จะไม่สนใจโทรศัพท์และอีเมลของคุณ และอาจใช้เครดิตหรือข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเพื่อเข้าถึงเงินได้มากขึ้นโดยที่คุณไม่รู้ตัว ห้ามขายไบนารี่ออปชั่นในแคนาดา

หากคุณคิดว่าคุณตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงไบนารี่ออปชั่น ให้รวบรวมเอกสารใดๆ และทั้งหมดที่คุณอาจได้รับจากผู้ค้าไบนารีออปชั่นและ

ยกเลิกบัตรเครดิตและบัตรเดบิตของคุณ
ติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ในพื้นที่ของคุณ
หากคุณได้ให้ข้อมูลการธนาคารของคุณแก่บริษัทไบนารีออปชั่น โปรดติดต่อธนาคารของคุณเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับเรื่องนี้
หากคุณได้ให้ข้อมูลหนังสือเดินทาง ใบขับขี่ หรือข้อมูลบิลค่าสาธารณูปโภคแก่ผู้หลอกลวง โปรดติดต่อผู้ออกที่เหมาะสมเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับเรื่องนี้
บอกเพื่อนสนิทหรือสมาชิกในครอบครัวเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของคุณ เก็บความจริงที่ว่าคุณตกเป็นเหยื่อเป็นความลับ มีแต่เพิ่มความเครียดให้กับสถานการณ์ที่ยากลำบาก
ห้องหม้อไอน้ำ
การหลอกลวงประเภทนี้เริ่มต้นด้วยการโทรศัพท์ที่ไม่พึงประสงค์เพื่อซื้อหุ้นในบริษัทเอกชนที่กำลังจะเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่ พวกเขาจะกล่าวว่าเมื่อบริษัทเข้าสู่สาธารณะ มูลค่าหุ้นของบริษัทจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว จับ? บริษัทไม่มีอยู่จริง เพื่อโน้มน้าวให้คุณเชื่อว่าบริษัทมีจริง พวกเขาอาจส่งคุณไปที่เว็บไซต์ของบริษัทเพื่อตรวจสอบสิ่งต่างๆ แต่ทุกอย่างในเว็บไซต์อาจเป็นของปลอม ตามเวลาที่คุณรู้ว่าคุณเคยมี ศิลปินหลอกลวงจะปิดร้านและย้ายไปหลอกลวงอื่น คุณจะไม่เห็นเงินของคุณอีก

กลโกงโควิด-19 นัตตี้
การหลอกลวงเหล่านี้ (เกิดขึ้นในช่วงการระบาดใหญ่ของ COVID-19) อิงจากการอ้างว่าบริษัทมีวิธีแก้ไขเพื่อช่วยหยุดการระบาดของไวรัสโคโรน่า หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ผู้ฉ้อโกงใช้ประโยชน์จากการระบาดใหญ่ โปรดไปที่หน้า COVID-19 และ Investment Fraud

กลโกง Crypto นัตตี้
การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ Crypto มักจะให้ผลตอบแทนที่ไม่สมจริงโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยสำหรับนักลงทุน เป้าหมายคือทำให้คุณรู้สึกกลัวที่จะพลาดโอกาสที่ผู้อื่นได้รับ การหลอกลวงประเภทนี้มักได้รับการส่งเสริมทางออนไลน์โดยใช้โซเชียลมีเดียและเว็บไซต์ที่ออกแบบมาให้ดูเหมือนแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ถูกต้องตามกฎหมาย/จดทะเบียนหรือบริษัทด้านการลงทุน ผู้ที่ใช้กลโกงเหล่านี้มักจะแนะนำว่าพวกเขาไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อบังคับทางการเงินในจังหวัดหรือประเทศของคุณ พวกเขายังอาจระงับเงินและพยายามหลอกลวงคุณด้วยการเรียกชำระเงินสำหรับการเสียภาษี ค่าธรรมเนียม หรือค่าใช้จ่ายอื่นๆ ปลอม

มีหลายวิธีที่คุณสามารถถูกหลอกลวงเมื่อจัดการกับสินทรัพย์ crypto:

ข้อเรียกร้องของการยกเว้นด้านกฎระเบียบ: เมื่อมีคนขายสินทรัพย์ crypto หรือผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องแนะนำว่าพวกเขาไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ ให้ตั้งข้อสงสัย อย่าเข้าใจผิดว่าการจดทะเบียนธุรกิจกับหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์
รับประกันผลตอบแทนหรือสัญญาที่ปราศจากความเสี่ยง: การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ Crypto มักจะรับประกันผลตอบแทนรายวันที่รับประกัน สินทรัพย์ Crypto มีความผันผวนและไม่มีการรับประกันผลตอบแทน สินทรัพย์ Crypto มีความเสี่ยงมากมายที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ คุณต้องทราบความเสี่ยงที่คุณได้รับก่อนที่จะเก็งกำไร ซื้อหรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ crypto ใดๆ

การเสนอขายที่ไม่พึงประสงค์และกดดันสูง และ/หรือโบนัสการรับสมัคร: การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ Crypto มักใช้โซเชียลมีเดียและสำนวนการขายที่มีพลังสูงเพื่อกดดันให้คุณซื้อ เป้าหมายคือทำให้คุณรู้สึกกลัวที่จะพลาดโอกาสที่เพื่อนของคุณได้รับ ตั้งข้อสงสัยหากคุณได้รับสำนวนที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับที่ไม่พึงประสงค์
กิจกรรมที่ไม่ได้ลงทะเบียน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัท แพลตฟอร์ม หรือบุคคลที่คุณกำลังพิจารณาได้รับการลงทะเบียนอย่างถูกต้อง หากจำเป็น คุณสามารถค้นหาการลงทะเบียนโดยใช้การค้นหาการจดทะเบียนแห่งชาติ และหากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อกำหนดในการจดทะเบียนหรือหากกฎหมายหลักทรัพย์มีผลบังคับใช้กับข้อเสนอ โปรดติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ในพื้นที่ของคุณ
จุ่มสองครั้งหรือหลอกลวงซ้ำ
หากนักต้มตุ๋นได้รับ นัตตี้

เงินจากคุณหลังจากการหลอกลวง พวกเขามักจะเก็บข้อมูลของคุณไว้ใช้ในอนาคต หรือขายรายชื่อและข้อมูลติดต่อของพวกเขาให้กับนักต้มตุ๋นคนอื่นๆ เพื่อหากำไร โดยปกติ หลังจากผ่านไประยะหนึ่ง คุณจะได้รับการติดต่อเป็นครั้งที่สอง และพวกเขาจะบอกคุณว่า “การลงทุน” เดิมของคุณบางส่วนหรือทั้งหมดได้สูญหายไป นักต้มตุ๋นจะบอกว่าพวกเขาสามารถช่วยกู้คืนเงินที่หายไปของคุณด้วย “ค่าธรรมเนียม” อย่างไรก็ตาม หากคุณจ่ายค่าธรรมเนียม คุณจะเสียเงินนั้นด้วย

อีเมลหรือข้อความสแปม
สแปมเป็นข้อความที่ไม่พึงประสงค์ทางอีเมลหรือข้อความที่ส่งเสริมผลิตภัณฑ์หรือบริการ รวมถึงการลงทุน ข้อความเหล่านี้สามารถมีได้หลายรูปแบบ รวมทั้งคำแนะนำในการลงทุน ข้อเสนอในการลงทุนในหุ้นหรือสกุลเงินดิจิทัล หรือการชักชวนปลอมจากสถาบันการเงินที่ถูกกฎหมาย ระวังข้อความที่ไม่พึงประสงค์ทั้งหมด หากคุณได้รับจดหมายขยะ อย่าตอบกลับหรือคลิกลิงก์ภายในข้อความ ลบและบล็อกข้อความเพิ่มเติมจากผู้ส่งรายนั้น

กลโกงหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้น
หลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้นด้วยตัวของมันเองไม่ใช่การหลอกลวง—แต่การลงทุนเหล่านี้ซึ่งโดยทั่วไปแล้วมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ร่ำรวยกว่า มักเป็นพื้นฐานของการหลอกลวง การหลอกลวงมักจะเริ่มต้นด้วยการขายที่ไม่พึงประสงค์เพื่อลงทุนในธุรกิจที่มีแนวโน้มว่าจะเปิดเผยต่อสาธารณะ คุณอาจได้รับแจ้งว่าการลงทุนนี้มีไว้สำหรับคนที่ร่ำรวยมากเท่านั้น แต่จะมีข้อยกเว้นสำหรับคุณ สิ่งที่คุณต้องทำคือลงนามในเอกสาร เอกสารนี้มักเกี่ยวข้องกับการโกหกว่าคุณหาเงินได้เท่าไหร่ เนื่องจากหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้นมีความเสี่ยงสูง คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดได้

กลโกงฟอเร็กซ์
การหลอกลวงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) มักพบเหยื่อของพวกเขาผ่านโฆษณาในหนังสือพิมพ์ หรือทางวิทยุ ทีวี หรือเว็บไซต์ โฆษณานำเสนอโอกาสที่น่าตื่นเต้นในการลงทุนเงินของคุณในตลาดฟอเร็กซ์ ซื้อซอฟต์แวร์ หรือสมัครเรียนหลักสูตรการซื้อขาย สิ่งที่มักจะเกิดขึ้นคือเงินของคุณไม่ได้นำไปลงทุนในสิ่งใดๆ แต่เพียงแค่ถูกขโมยโดยนักต้มตุ๋น หากเงินของคุณลงทุนในตลาด forex คุณอาจไม่ได้รับแจ้งว่าการลงทุนมีความเสี่ยงสูง อีกครั้ง คุณมีแนวโน้มที่จะสูญเสียเงินบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณ

กลโกงสัมมนาการลงทุน
การลดหย่อนภาษีที่ฟังดูดีเกินจริงมักเป็น ดังนั้นจงระวังการสัมมนาการลงทุนที่เปิดโอกาสให้คุณ “เคลื่อนย้ายเงินของคุณ” “เพิ่มกระแสภาษีให้สูงสุด” หรือ “จ่ายภาษีน้อยลง” การสัมมนามีแนวโน้มที่จะส่งเสริมการลงทุนด้วยการลดหย่อนภาษีหรือที่พักพิงบางประเภท ในบางกรณี นักลงทุนจะได้รับการตรวจสอบในปีต่อมาเพียงเพื่อจะพบว่าพวกเขาสามารถประเมินภาษี ดอกเบี้ย หรือค่าปรับเพิ่มเติมโดย CRA ได้ หากคุณได้รับการติดต่อเกี่ยวกับที่พักพิงทางภาษี ให้ขอความเห็นที่สองจากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เป็นอิสระและมีคุณสมบัติเหมาะสม เช่น นักบัญชีที่ได้รับอนุญาตหรือทนายความด้านภาษี

กลโกงการลงทุนในต่างประเทศ นัตตี้
การหลอกลวงนี้รับประกันผลกำไรมหาศาลหากคุณส่งเงิน “นอกชายฝั่ง” ไปยังประเทศอื่น ซึ่งมักจะเป็นวิธีหลีกเลี่ยงหรือลดภาษีของคุณ เมื่อเงินของคุณถูกส่งออกไปนอกชายฝั่งและอยู่ในการควบคุมของคนอื่นแล้ว แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะติดตามเงินของคุณและรับเงินคืน หากการประหยัดภาษีที่สัญญาไว้เป็นเรื่องสมมติ คุณอาจจบลงด้วยเงินของรัฐบาลเป็นภาษีย้อนหลัง ดอกเบี้ย และค่าปรับ คุณจะไม่ได้รับการไล่เบี้ยใด ๆ ในศาลแคนาดา

กลโกงน้ำมันและก๊าซ
ความผันผวนของราคาน้ำมันและก๊าซทำให้เกิดการหลอกลวงเพื่อให้ผู้คนลงทุนในบริษัทน้ำมันและก๊าซปลอม นักต้มตุ๋นเข้าหานักลงทุนผ่านอีเมลและโทรศัพท์พร้อมรายงานเท็จเกี่ยวกับโอกาส “ที่กำลังจะมีขึ้น” ในการเข้าร่วมเป็นหุ้นส่วนจำกัดน้ำมันและก๊าซ พวกเขาอาจมีเว็บไซต์ที่ดูถูกกฎหมายและโบรชัวร์และการวิจัย แน่นอนว่า “สำนักงานใหญ่” และ “สถานที่ขุดเจาะ” ของบริษัทน้ำมันและก๊าซเหล่านี้มักไม่มีอยู่จริง เมื่อคุณมอบเงินของคุณให้กับหนึ่งในนักต้มตุ๋นเหล่านี้แล้ว คุณจะไม่ได้รับเงินคืน

แบบ Ponzi หรือปิรามิด
โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนจะได้รับคัดเลือกผ่านโฆษณาและอีเมลที่สัญญาว่าคุณสามารถ “ทำเงินมหาศาลจากการทำงานที่บ้าน” หรือ “เปลี่ยน 10 ดอลลาร์เป็น 20,000 ดอลลาร์ในเวลาเพียง 6 สัปดาห์” นักลงทุนรายแรกอาจได้รับผลตอบแทนค่อนข้างสูงจาก “เช็คดอกเบี้ย” พวกเขามักจะยินดีมากที่พวกเขาลงทุนเงินมากขึ้นหรือรับสมัครเพื่อนและครอบครัวเป็นนักลงทุนรายใหม่ จับ? การลงทุนไม่มีอยู่จริง “เช็คดอกเบี้ย” จ่ายจากเงินของนักลงทุนเองและเงินสมทบของนักลงทุนรายใหม่ ในที่สุดแผนงานก็พังทลาย และผู้ก่อการหายตัวไป นำเงินของคุณไปกับพวกเขา

ปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูล
ใน “การปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูล” โดยทั่วไป คุณจะได้รับอีเมลที่ส่งเสริมข้อตกลงที่น่าเหลือเชื่อเกี่ยวกับหุ้นที่อธิบายว่าเป็นการลงทุนครั้งเดียวในชีวิต สิ่งที่คุณไม่รู้ก็คือบุคคลหรือบริษัทที่โน้มน้าวหุ้นนั้นถือหุ้นเป็นจำนวนมาก เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นมากขึ้นเรื่อยๆ มูลค่าก็พุ่งสูงขึ้น เมื่อราคาแตะระดับสูงสุด นักต้มตุ๋นขายหุ้นของตนและมูลค่าหุ้นก็ลดลง คุณเหลือหุ้นที่ไร้ค่า

กลโกงบัญชีเกษียณ
คุณอาจเคยเห็นการหลอกลวงเหล่านี้ในโฆษณาทางหนังสือพิมพ์ โปรโมเตอร์มักจะโฆษณา “เงินกู้ RRSP” พิเศษ พวกเขาบอกว่าช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงกฎหมายภาษีและใช้ประโยชน์จากเงินที่ถูกล็อคไว้ได้ ในการรับเงินกู้

คุณต้องขายเงินลงทุนที่คุณถืออยู่ในบัญชีเกษียณอายุที่ถูกล็อกไว้ (LIRA) จากนั้นใช้เงินเพื่อซื้อหุ้นของบริษัทที่เริ่มต้นที่ผู้ก่อการกำลังขาย โปรโมเตอร์สัญญาว่าจะให้คุณยืมคืน 60-70% ของเงินที่คุณลงทุน เขาหรือเธอจะเก็บส่วนที่เหลือเป็นค่าธรรมเนียม คุณได้รับแจ้งว่าคุณจะได้รับเงินสดพร้อม ไม่ต้องเสียภาษี และยังคงมีการลงทุนอันมีค่าใน LIRA ของคุณ สิ่งที่จับได้คือการลงทุนที่คุณซื้ออาจไร้ค่า และคุณอาจไม่เคยเห็นเงินกู้ คุณอาจสูญเสียเงินออมเพื่อการเกษียณอายุและแม้กระทั่งเป็นหนี้ภาษีให้ CRA มีสถานการณ์ที่จำกัดและเฉพาะเจาะจงซึ่งคุณสามารถเข้าถึงหรือปลดล็อกเงินเหล่านี้ได้ก่อนกำหนด สถานการณ์เหล่านี้อาจแตกต่างกันระหว่างจังหวัดและดินแดน หากคุณไม่แน่ใจ โปรดติดต่อสถาบันการเงินหรือหน่วยงานกำกับดูแลเงินบำนาญในท้องถิ่นของคุณ

กลโกงสุดโรแมนติก นัตตี้
ศิลปินหลอกลวงใช้แอพหาคู่หรือบนเว็บไซต์โซเชียลมีเดียเพื่อเข้าหาคุณ ก่อนที่จะใช้วิธีนี้ นักต้มตุ๋นจะศึกษาข้อมูลเหยื่อที่อาจตกเป็นเหยื่อทางออนไลน์ รวมถึงตรวจสอบโพสต์ในโซเชียลมีเดียเพื่อเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จสูงสุด เมื่อนักต้มตุ๋นพัฒนาความสัมพันธ์ทางออนไลน์ พวกเขาจะนำเสนอ “โอกาสในการลงทุน” และโน้มน้าวให้คุณชำระเงินเบื้องต้น นักต้มตุ๋นมักจะสามารถโน้มน้าวเหยื่อให้ลงทุนต่อไปได้โดยการใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจและความปรารถนาในความสัมพันธ์ของบุคคลนั้น ซึ่งอาจนำไปสู่ความสูญเสียมากมาย

กลโกงการทำงานจากที่บ้าน
โดยทั่วไปบริษัทจะเปิดโอกาสให้คุณได้รับผลกำไรหรือค่าจ้างสูงที่บ้านในฐานะผู้ค้าหลักทรัพย์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยไม่ต้องมีใบอนุญาตหรือประสบการณ์ในตลาดการเงิน บริษัทเรียกร้องการชำระค่าธรรมเนียมจากผู้ค้าที่อยากเป็น ในความเป็นจริง ใครก็ตามในธุรกิจการซื้อขายหลักทรัพย์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ และในการจดทะเบียน บุคคลต้องมีคุณสมบัติตรงตามมาตรฐานความสามารถขั้นต่ำ ตรวจสอบการลงทะเบียนของบุคคลหรือธุรกิจใดๆ ที่พยายามจะขายการลงทุนให้คุณหรือให้คำแนะนำในการลงทุนเสมอ

นักต้มตุ๋นสร้างเว็บไซต์ซื้อขายออนไลน์เพื่อโกงชายชาว S’pore ด้วยเงิน $800,000
สิงคโปร์ – การถูกหลอกลวงเป็นเรื่องหนึ่ง แต่ความเจ็บปวดระดับใหม่เมื่อคุณทำเงินเป็นกอง แล้วพบว่าพวกหลอกลวงสามารถป้องกันไม่ให้คุณรับมือกับมันได้

สิ่งนี้เกิดขึ้นกับเจมส์ (ไม่ใช่ชื่อจริงของเขา) เมื่อ “เพื่อน” แนะนำให้เขารู้จักการลงทุนที่ดีหลังจากที่รายได้ของเขาได้รับผลกระทบจากการระบาดใหญ่

“เพื่อน” ทำให้เขาเปิดบัญชีซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) และให้ “เคล็ดลับจากวงใน” เพื่อที่เขาจะได้ซื้อขายและทำกำไรได้

เจมส์ วัย 55 ปี ซึ่งเคยได้รับเงินเดือนห้าหลักในภาคส่วนที่เกี่ยวข้องกับการท่องเที่ยว ตอนแรกลงทุน 800,000 ดอลลาร์ และเปลี่ยนมันให้กลายเป็น 8 ล้านดอลลาร์ ต้องขอบคุณธุรกิจการค้าแสนรู้ของเขา

แต่ในไม่ช้าความโชคดีของเขากลับกลายเป็นฝันร้ายเมื่อเขาถอนเงินไม่ได้

ต่อมาเขาค้นพบว่าเงินของเขาไม่เคยถูกใช้ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ของแท้ใดๆ แต่ถูกส่งตรงไปยังกระเป๋าของนักต้มตุ๋น

กลโกงไฮเทคแบบใหม่
โจรสร้างเว็บไซต์ซื้อขายออนไลน์ที่ใช้แพลตฟอร์มที่คล้ายกันซึ่งพบในบ้านซื้อขายจริง ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจ่ายเงินให้บริษัทบางแห่งเพื่อซื้อสิทธิ์ในการใช้ซอฟต์แวร์ซื้อขายที่สร้างขึ้นเอง

ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อล่อให้ซื้อขายจะเห็นฟีดสดที่ดูเหมือนของจริง แต่มีความแตกต่างที่สำคัญ – โจรสามารถจัดการผลลัพธ์เพื่อทำให้พวกเขาเชื่อว่าพวกเขาได้รับแจ็คพอต

สิ่งนี้เกิดขึ้นกับเจมส์ ซึ่งดูเหมือนจะได้รับผลกำไรมหาศาลทุกครั้งที่เขาทำตามคำแนะนำที่ส่งต่อมาให้เขา

เขาพูดว่า: “ฉันเคยอ่านเกี่ยวกับการหลอกลวง แต่ฉันไม่เคยคิดที่จะตกหลุมรักตัวเอง นี่เป็นการหลอกลวงที่ร้ายกาจมาก เพราะพวกเขาให้บัญชีของฉันกับฉันและฉันซื้อขายด้วยตัวเอง

“สิ่งนี้ทำให้ฉันรู้สึกปลอดภัยในขณะที่ฉันคิดว่าฉันเป็นผู้ควบคุม แต่ตลอดมา พวกเขาเล่นกับฉัน”

เพิ่มเติมในหัวข้อนี้
Scam Scam: เราจะต่อสู้กับมันได้อย่างไร?
การหลอกลวง Cryptocurrency มีค่าใช้จ่ายผู้หญิง S’pore $1.2m
ห้ามเปิดเผยข้อมูลส่วนตัวโดยเสรี
ทุกอย่างเริ่มต้นในเดือนกุมภาพันธ์ปีที่แล้วเมื่อเจมส์ได้รับข้อความจากบุคคลที่ไม่รู้จักที่อ่านว่า: “ตอนนี้ฉันกลับมาที่ฮ่องกงแล้ว”

เขาคิดผิดว่าผู้ส่งรายนั้นเป็นเจ้าของร้านอาหารที่เขาเคยเป็นเพื่อนระหว่างเดินทางไปทำธุรกิจที่เมือง

เจมส์เริ่มส่งข้อความถึงผู้ส่งซึ่งยังคงแสร้งทำเป็น “เพื่อน” ของเขาต่อไป

เขาพูดว่า: “เมื่อมองย้อนกลับไป ฉันทำผิดพลาดในการเปิดเผยข้อมูลมากเกินไปในระหว่างการแชทของเรา ฉันกล่าวว่าโรคระบาดได้กระทบกระเทือนจิตใจฉันอย่างหนักและส่งผลกระทบต่อรายได้ของฉัน ดังนั้นนักต้มตุ๋นจึงตกเป็นเหยื่อของช่องโหว่ของฉัน”

ประมาณหนึ่งเดือนต่อมา โดยอ้างว่าช่วยเขา “เพื่อน” ได้ส่งข้อมูลเกี่ยวกับบ้านซื้อขายฟอเร็กซ์ให้เขา กระตุ้นให้เขาลองเสี่ยงโชคและหาเงินเพื่อลุยน้ำ

“เพื่อน” สัญญาว่าจะให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์แก่เขา และบอกเขาว่าเขาจะได้รับความมั่นใจในการเทรดอย่างช้าๆ “ฟังดูน่าสนใจ และในขณะที่ฉันเป็นคนทำการซื้อขาย ฉันไม่เห็นอันตรายใด ๆ ในการลองเพราะ ‘เพื่อน’ คนนี้บอกว่ามันง่ายที่จะทำเงิน” เจมส์กล่าว

เขาถูกชักนำให้เชื่อว่าเขากำลังติดต่อกับบ้านซื้อขายจริงในฮ่องกง เนื่องจากเขาต้องส่งเอกสารส่วนตัวและผ่านแบบสอบถามนักลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าเขารู้ถึงความเสี่ยงของการซื้อขายดังกล่าว

James ต้องการเริ่มต้นการค้าด้วยเงินประมาณ 20,000 ดอลลาร์ และได้รับคำสั่งให้ซื้อสกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากสามารถโอนเงินได้ทันที แม้ว่านี่จะไม่ใช่บรรทัดฐานสำหรับบ้านค้าขายหลายแห่ง แต่เจมส์ไม่ได้สงสัยอะไรเลยในขณะที่เขาทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง

ในขั้นตอนหนึ่ง เขาได้ขอถอนเงิน $100,000 และการโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของเขาที่นี่เกือบจะในทันที

สิ่งนี้ทำให้เขาเชื่อว่าการซื้อขายนั้นเป็นของแท้และเขาก็ลงเอยด้วยเงินออมของเขา $800,000 ในเกม

เพิ่มเติมในหัวข้อนี้
นักต้มตุ๋นต้องการให้คุณเปิดเผยข้อมูลส่วนตัว
เครื่องมือที่ใช้ในการหลอกลวงแบบฟิชชิ่งหาได้ง่ายทางออนไลน์
ในเดือนกันยายนปีที่แล้ว บัญชีของเขาเพิ่มขึ้นเกือบ 8 ล้านดอลลาร์ จากนั้นเขาต้องการถอนเงิน 400,000 ดอลลาร์ แต่คำขอของเขาถูกปฏิเสธเนื่องจาก “กระบวนการบัญชีตามฤดูกาล”

เขาขอแบบเดิมอีกสองสามวันต่อมา และอีกครั้ง เขาไม่สามารถถอนตัวได้เพราะเขาบอกว่าเขาไม่ได้จ่ายภาษีสำหรับกำไรของเขา นั่นทำให้เกิดสัญญาณเตือนว่าปกติแล้วภาษีจะถูกหักโดยอัตโนมัติที่ต้นทางและบุคคลก็ไม่ต้องจ่ายอะไรเลย

เจมส์ติดต่อหน่วยงานภาษีของฮ่องกงเพื่อตรวจสอบเรื่องนี้และตกใจเมื่อเจ้าหน้าที่บอกเขาว่าพวกเขาไม่มีบันทึกการลงทุนของเขา จากนั้นกระสุนก็มาถึง – ไม่มีบ้านค้าขายในเมือง

ไม่น่าแปลกใจที่เจมส์ต้องออกไปข้างนอกในไม่ช้าเนื่องจากการสื่อสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกลโกงถูกตัดขาด จากนั้นเขาก็แจ้งความสูญเสียต่อตำรวจในสิงคโปร์

ไม่นานหลังจากนั้น เขาเข้าร่วมกลุ่มสนับสนุนของ Global Anti-Scam Organisation และตระหนักว่าบ้านการค้าที่โกงเขาน่าจะตั้งอยู่ในอินโดจีน ไม่ใช่ฮ่องกง

“ฉันซื้อขายกับบริษัทที่ได้รับการควบคุมเท่านั้น ฉันไม่ได้ทำการตรวจสอบกับบริษัทนี้เพราะฉันคิดว่ามันตั้งอยู่ในฮ่องกง ฉันเชื่อมั่นในระบบที่นั่นและไม่เห็นว่าสิ่งนี้กำลังจะเกิดขึ้น” เขากล่าว

เนื่องจากซอฟต์แวร์ที่ซับซ้อนซึ่งใช้ในการหลอกลวง แม้แต่นักลงทุนที่มีประสบการณ์เช่น James ก็ถูกหลอกให้คิดว่าการซื้อขายของเขาเป็นของจริง

“ในนิยายเรื่องนี้ทั้งหมด ฉันคิดว่าฉันกำลังทำการซื้อขายฟอเร็กซ์ แต่จริงๆ แล้ว ฉันกำลังฝากเงินเข้าบัญชีและทำการซื้อขายที่สมมติขึ้น หลังจากที่ฉันค้นพบกลโกง ฉันโทรหา ‘เพื่อน’ ของฉัน แต่หมายเลขนั้นไม่ได้ใช้แล้ว”

วิธีการค้าสกุลเงินหลีกเลี่ยงการหลอกลวงการซื้อขาย Forex
เมื่อคนนึกถึงการลงทุน พวกเขามักจะนึกถึงตลาดหุ้น หุ้นได้รับความสนใจมากที่สุดในสื่อทางการเงินอย่างแน่นอน ตลาดอื่นๆ เช่น พันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ ก็ได้รับความสนใจอย่างมากเช่นกัน อย่างไรก็ตาม มีตลาดการเงินแห่งหนึ่งที่ใหญ่กว่าตลาดอื่น ๆ ทั้งหมดในแง่ของปริมาณการซื้อขาย นั่นคือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือ forex สำหรับระยะสั้น

จากการสำรวจของ Bank for International Settlements’ 2019 Triennial Central Bank Survey ตลาดฟอเร็กซ์รองรับปริมาณการซื้อขายมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ในวันทำการ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศครอบคลุมผู้เข้าร่วมที่หลากหลาย รวมถึงรัฐบาล ธนาคาร บริษัทข้ามชาติ นักลงทุนสถาบัน นักท่องเที่ยวและนักธุรกิจ ผู้ค้าปลีก และอื่นๆ ปริมาณการซื้อขายจำนวนมหาศาลนำไปสู่โอกาสที่สำคัญสำหรับผู้ค้าที่ชาญฉลาด

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่ไม่มีผลรวม หมายความว่าสำหรับผู้ชนะทุกคนในการทำธุรกรรม จะมีใครบางคนที่สูญเสียจำนวนเงินเท่ากัน นั่นเป็นเพราะว่าสกุลเงินไม่ได้สร้างผลกำไรหรือจ่ายเงินปันผลอย่างที่บริษัทจะทำ ตลาดหุ้นเป็นเกมผลบวกอันเนื่องมาจากรายได้ของบริษัทที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตทางเศรษฐกิจ มีแนวโน้มที่จะสร้างผลตอบแทนระยะยาวให้กับนักลงทุนได้ดีกว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าฟอเร็กซ์อาจไม่ใช่วิธีที่เหมาะสมที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งระยะยาวแบบทบต้น แต่ก็มีความเป็นไปได้ในการซื้อขายที่น่าสนใจหลายประการเนื่องจากลักษณะเฉพาะของตลาดสกุลเงิน และถึงแม้ว่าจะมีวิธีที่ถูกต้องตามกฎหมายมากมายในการทำเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ แต่การหลอกลวงก็มีอยู่จริงและสามารถกีดกันนักลงทุนได้ นี่คือปัจจัยบางประการที่ควรพิจารณาก่อนทำการซื้อขายฟอเร็กซ์
ข้อดีของการซื้อขายฟอเร็กซ์ตอนนี้
การซื้อขายฟอเร็กซ์มีความน่าสนใจเป็นพิเศษในปี 2565 เนื่องจากปัจจัยหลายประการ หนึ่งในนั้นคือการขึ้นอัตราดอกเบี้ยและเงินเฟ้ออย่างกะทันหัน การซื้อขายสกุลเงินส่วนใหญ่เกิดจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศต่างๆ ผู้ค้า forex อาจซื้อสกุลเงินที่ให้ผลตอบแทน 5% ต่อปีและขายอีกสกุลเงินหนึ่งที่ให้ผลตอบแทน 1% ต่อปี ซึ่งจะส่งผลให้มีกำไรปีละ 4% ต่อปีเพียงเนื่องจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยนั้นเรียกว่า “ถือ” ดำเนินการซื้อขายหรือทำกำไรจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยเหล่านี้เป็นกลยุทธ์ forex ที่ได้รับความนิยมตลอดกาล ด้วยเลเวอเรจซึ่งใช้กันอย่างแพร่หลายในฟอเร็กซ์ กำไรที่เพิ่มขึ้นตามสมมุติฐาน 4% ต่อปีนั้นสามารถขยายได้หลายเท่า อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ การถือครองการซื้อขายมีความเสี่ยงสูง กล่าวคือ มูลค่าของสกุลเงินอ้างอิงสามารถเคลื่อนไหวได้มากกว่าส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย ซึ่งจะเป็นการลบผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น

การซื้อขายแบบ Carry ลดลงอย่างมากหลังจากวิกฤตการเงินในปี 2008 เนื่องจากธนาคารกลางรายใหญ่ส่วนใหญ่กำหนดอัตราดอกเบี้ยไว้ที่หรือใกล้ศูนย์ ซึ่งลดโอกาสในการเก็งกำไรในอัตราดอกเบี้ยต่างๆ ทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน กับธนาคารกลางอย่างธนาคารกลางสหรัฐที่ขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็ว โอกาสก็ทวีคูณขึ้น

[ อ่าน: วิธีสร้างพอร์ตหุ้น ]
ผลกระทบของเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ต่อการซื้อขายฟอเร็กซ์
เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์เป็นปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่กระตุ้นให้เกิดความสนใจในฟอเร็กซ์มากขึ้น การบุกรุกของยูเครนทำให้นักลงทุนต้องแสวงหาความปลอดภัยในพอร์ตการลงทุนของตน ผู้ค้าหันไปหา forex “ในช่วงเวลาของความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์โดยรวม ตามที่เราเพิ่งมีประสบการณ์กับรัสเซีย ยูเครน และจีน” Stephen Akin ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนและผู้ก่อตั้ง Akin Investments กล่าว “การค้าด้านความปลอดภัยซึ่งมักเรียกกันว่า ‘King Dollar’ ถูกใช้เพื่อปกป้องนักลงทุนทั่วโลกที่แสวงหาความปลอดภัยของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ”

อันที่จริง ค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้นอย่างมากในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น ฤดูร้อนนี้ ความเท่าเทียมกันกับเงินยูโร ซึ่งหมายความว่า เป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2545 1 ดอลลาร์เท่ากับ 1 ยูโร นั่นเป็นเหตุการณ์ที่น่าสังเกต เนื่องจากในอดีต เงินยูโรมีมูลค่ามากกว่าเงินดอลลาร์อย่างมีนัยสำคัญ เงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้นอย่างมากเมื่อเทียบกับสกุลเงินชั้นนำอื่นๆ เช่น เยนญี่ปุ่น ฟรังก์สวิส และปอนด์อังกฤษ

ที่เกี่ยวข้องกับความวุ่นวายทางการเมืองเหล่านั้น ราคาสินค้าโภคภัณฑ์พุ่งสูงขึ้นและผลกระทบจากเงินเฟ้อที่เกี่ยวข้อง ประเทศที่ผลิตวัตถุดิบจำนวนมาก เช่น น้ำมัน ทองแดง และแร่เหล็ก ได้รับประโยชน์จากสภาวะเงินเฟ้อในปัจจุบัน ในขณะเดียวกันประเทศที่นำเข้าวัตถุดิบไม่ได้ให้ความสำคัญกับตลาดการค้าโลกเช่นกัน

Richard Gardner ซีอีโอของ Modulus แพลตฟอร์มซื้อขาย M4 white-label ชั้นนำ อธิบายว่าสิ่งนี้เกิดขึ้นได้อย่างไรในปี 2022: “ในปีนี้ เหตุการณ์ในยูเครนได้เพิ่มราคาสินค้าโภคภัณฑ์ รวมทั้งน้ำมันและก๊าซธรรมชาติ นั่นเป็นประโยชน์อย่างมาก สำหรับสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับสินค้าโภคภัณฑ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเปรียบเทียบกับประเทศเศรษฐกิจที่มีแนวโน้มที่จะนำเข้าสินค้าประเภทเดียวกัน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเห็นการเล่นนี้โดยการเปรียบเทียบโครนนอร์เวย์กับเยนญี่ปุ่นในปีนี้”

ด้วยการเปลี่ยนแปลงนี้ ผู้ค้า forex อาจซื้อสกุลเงินของประเทศที่ผลิตสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น บราซิล ในขณะที่เดิมพันกับผู้นำเข้าสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ญี่ปุ่น จนถึงปัจจุบัน เงินจริงของบราซิลแข็งค่าขึ้นประมาณ 30% เมื่อเทียบกับเงินเยนของญี่ปุ่น บราซิลมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าญี่ปุ่นมาก ดังนั้นการค้าตามสมมุติฐานนี้จะได้รับประโยชน์จากดอกเบี้ยแครี่ที่เป็นบวกจำนวนมากนอกเหนือจากการเพิ่มทุน แล้วก็มีเลเวอเรจ ไม่ใช่เรื่องแปลกที่นักเทรดฟอเร็กซ์จะใช้เลเวอเรจสาม ห้า หรือสิบเท่าในตำแหน่ง ซึ่งสามารถคูณกำไร 30% ให้มีขนาดใหญ่กว่าได้มาก

อย่างไรก็ตาม พลังนั้นสามารถเป็นดาบสองคมได้ Akin อธิบายว่า: “มีความเสี่ยงที่สำคัญในการซื้อขาย forex เนื่องจากเลเวอเรจที่มีให้ เลเวอเรจนั้นช่วยให้คุณควบคุมการลงทุนขนาดใหญ่ด้วยเงินจำนวนเล็กน้อย ซึ่งช่วยให้ได้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง แต่ก็อาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียที่สำคัญได้เช่นกัน .”